Kao izvršna direktorica i majka dvoje djece, evo zašto sam počela raditi s financijskim planerom

Na svakodnevnoj bazi, dobrobit može izgledati kao uključivanje u korak, sinkronizaciju obroka s našim unutarnjim satom ili ostajanje lojalno našoj rutini odlaska na spavanje... Ali postoji mnogo više od toga. Suočavamo se s financijskim odlukama doslovce svaki dan — bilo da se radi o trošenju na smoothie od 10 USD ili uplati predujma za kuću. Prirodna bi reakcija mogla biti korištenje wellnessa kao načina da gurnemo svoje financijske brige u stranu, ali istina je da potpuno pogrešno razmišljamo o ovom odnosu. Financije i dobrobit idu ruku pod ruku.

Novac je obično srž mnogo toga stres — i taj stres može preći u druga područja našeg života, utječući na stvari poput spavanja, razine anksioznosti i izbora hrane. Održavanje dobrog odnosa s našim financijama ključni je dio slagalice dobrobiti. To sam naučio iz prve ruke u ranim danima mindbodygreena. Kao i sa svakim novim poslom, trebalo nam je neko vrijeme da financijski stanemo na noge, a to je uzrokovalo mnogo tjeskobe i bračnog stresa. Gledajući unatrag, pitam se kakva bi razlika bila da smo imali pristup određenim alatima. To bi bila promjena igre da se zna za to Aspekt tada—odnosno terapeuta za novac kakvog bismo željeli imati.

Znajte kada je vrijeme da zatražite pomoć.

Oduvijek sam znao koliko su financije važne za opću dobrobit, ali isto tako znam da je lako postati samozadovoljan novac menadžment: Naviknemo se na sustav koji radi i zaboravimo da svaki sustav treba povremeno nadograditi! Istina je da sam, kao poduzetnica i majka dvoje male djece, na kraju dana umorna. Češće se čini nemogućim učiniti dodatni milje za naše osobne financije. Ali sa tako mnoga životna iskustva isprekidana znakovima dolara i naglašena stanjem na našem bankovnom računu, shvatio sam da bilo tko dobro bi mi došla pomoć u ovoj areni—i to me je dovelo Aspekt .

Prvi koraci s Facet Wealthom.

Aspekt je usluga financijskog planiranja koja podržava sva područja života—od velikih kupnji i životnih prekretnica do odabira pogodnosti i ulaganja. Rad s Facet Wealthom znači uparivanje s jednim od njihovih CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ profesionalaca. Njihovi CFP® stručnjaci imaju najvišu moguću certifikaciju, ali moja je planerica bila onoliko osobna koliko je i bila ovlaštena. Srećom, njihova je usluga virtualna, tako da sam se mogao sresti s njom kamo god me život tog dana odveo — u pokretu ili kod kuće. S obzirom da je ovih dana sve online, zanimalo me kakav bi bio osjećaj razgovarati o financijama s ekrana na ekran, ali njihova je platforma iznimno sigurna i laka za korištenje. Brzo sam se povezao sa svojim savjetnikom i počeli smo raditi na izradi personaliziranog plana i njegovom provođenju u djelo.

Raditi s financijskim planerom… Kako je to?

Znao sam da će rad s financijskim planerom baciti malo svjetla na neizbježne priče i scenarije koje svi vrtimo oko novca. Ono što nisam shvaćao je da će ona biti dijelom terapeut, dijelom pomagač u odgovornosti, dijelom financijski čarobnjak za moju obitelj. Zajedno smo prešli sve aspekte financijsko blagostanje — od osobnih kutova do praktičnijih. Uspjela je dovesti mene i mog muža na istu stranicu financijski dok nas je podučavala u logističkim stvarima poput hitnih fondova i životnog osiguranja.

Ali također sam se iznenadio sitnim detaljima koji su izašli na površinu kroz ovu uslugu. Došlo je do osnovnih spoznaja vezanih uz financijsku higijenu koje, iskreno, nisam pratio pravim tempom. Moj 401(k) s mog prvog posla još uvijek je na mom djevojačkom prezimenu, a ne na moje službeno ime. Još nisam razmišljao o osnovnim pogodnostima i programima koje sponzorira tvrtka koje bismo mogli iskoristiti - poput HSA-a. Kao što svi znamo, wellness život pokriva mnogo terena; stvari padaju u vodu. Ali moj financijski planer mi pomaže da pokupim dijelove koji su inače možda ostavljeni.

Moj broj 1 zaključak iz rada s financijskim planerom.

Rad s financijskim planerom podsjetnik je da se naš odnos s novcem neprestano razvija. A uz najnoviju evoluciju, naučio sam biti proaktivniji. Zajedno smo postavili sustave tako da mogu biti namjerniji u pogledu ušteda. Ali moj broj 1 za van se vraća na sklop uma — podsjetnik da je dobra ideja potražiti savjet stručnjaka gdje god mogu. Budući da su praznici pred vratima, nije moglo biti savršenije vrijeme za to.

Uvijek sam snažno vjerovao u važnost financija unutar šire slike blagostanja. Iako mi možda nije potrebna pomoć oko odgovornosti iza kuhanja, vježbi snage ili higijene spavanja, financijska dobrobit jedno je područje dobrobiti u kojem nisam nužno u svom elementu. Naučio sam koliko je važno obratiti se resursu, npr Aspekt , da mi pomogne u navigaciji. Mi, kao obitelj, sada ćemo kvartalno provjeravati svoje velike ciljeve i iskoristiti više programa koji su nam dostupni. Raditi sa Aspekt , prisjetio sam se nečega što sam davno naučio: Wellness će uvijek biti bolji kada se dijeli.

575 anđeoski broj

Uz ovo saznajte više o svom financijskom blagostanju kviz iz Faceta.

Facet Bogatstvo